حاسبة الضرائب الكويت 2026
احسب ضرائبك في الكويت: ضريبة الدخل + الاشتراكات الاجتماعية
~$0
~0 EUR
0 KWD
المعدل الفعلي: 0%
0 KWD
~0.0% (موظف)
0 KWD
شهري: 0 KWD
توزيع دخلك
المعدل الفعلي الإجمالي: 0%
| الراتب السنوي الإجمالي | 🇫🇷 الصافي في فرنسا | 🇰🇼 الصافي في الكويت | التوفير |
|---|---|---|---|
| 50,000 EUR | ~35,000 EUR | ~50,000 EUR | +15,000 EUR |
| 75,000 EUR | ~48,000 EUR | ~75,000 EUR | +27,000 EUR |
| 100,000 EUR | ~60,000 EUR | ~100,000 EUR | +40,000 EUR |
| 150,000 EUR | ~82,000 EUR | ~150,000 EUR | +68,000 EUR |
| 200,000 EUR | ~105,000 EUR | ~200,000 EUR | +95,000 EUR |
ملاحظة: هذه المقارنات خاصة بالمغتربين. التوفير الفعلي قد يختلف حسب وضعك الشخصي. تكلفة المعيشة في الكويت أعلى عموماً للسكن لكن أقل للوقود وبعض المنتجات.
الدليل الشامل للنظام الضريبي الكويتي
تُعد الكويت واحدة من أكثر الدول صداقة ضريبية في العالم للأفراد. لا توجد ضريبة دخل شخصية على الرواتب أو الأجور أو أي دخل عمل آخر. ينطبق ذلك على المواطنين الكويتيين والعمال الوافدين على حد سواء. يُموَّل اقتصاد الكويت بشكل أساسي من عائدات النفط، مما يلغي الحاجة إلى فرض ضرائب على الدخل.
ضريبة الدخل الشخصي - 0%
دخل معفى من الضرائب
- دخل الراتب: 0% ضريبة لجميع الأفراد
- دخل الاستثمار: 0% ضريبة على الأرباح الموزعة والفوائد وأرباح رأس المال
- دخل الإيجار: 0% ضريبة للأفراد
- لا ضريبة استقطاع على الرواتب
- لا يوجد متطلب لتقديم إقرارات ضريبية شخصية
التأمينات الاجتماعية - PIFSS (المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية)
للمواطنين الكويتيين فقط
الوافدون غير خاضعين لاشتراكات التأمينات الاجتماعية في الكويت. فقط المواطنون الكويتيون يجب عليهم المساهمة.
| نوع الاشتراك | نسبة الموظف | نسبة صاحب العمل | الوصف |
|---|---|---|---|
| التأمين الاجتماعي الأساسي | 7.5% | 11.5% | شيخوخة، عجز، وفاة |
| المعاش التكميلي | 2.5% | - | اشتراك تقاعد إضافي |
| الإجمالي (كويتي) | 10% | 11.5% | سقف 2,750 KWD/شهر |
| الإجمالي (وافد) | 0% | 0% | لا تأمينات اجتماعية للوافدين |
الضرائب على الشركات
15% ضريبة شركات - للشركات الأجنبية فقط
- الشركات الأجنبية العاملة في الكويت: 15% نسبة ثابتة
- الشركات الكويتية وشركات دول الخليج: 0% ضريبة شركات
- الشركات الكويتية تدفع الزكاة (1% من صافي الأرباح) وKFAS (1% لمؤسسة الكويت للتقدم العلمي)
- ضريبة دعم العمالة الوطنية (NLST): 2.5% على صافي الأرباح للشركات الكويتية
ضرائب ورسوم أخرى
ضريبة القيمة المضافة
حالياً 0% - لم تطبق الكويت ضريبة القيمة المضافة بعد (على عكس بعض دول الخليج)
الضريبة العقارية
لا توجد ضريبة عقارية على العقارات السكنية
أرباح رأس المال
0% ضريبة على أرباح رأس المال للأفراد
ضريبة الميراث
لا توجد ضريبة ميراث أو تركات
مزايا الوافدين في الكويت
مزايا معفاة من الضرائب
- 100% من الراتب يصل كاملاً (بدون خصومات ضريبة دخل)
- لا تُطلب اشتراكات تأمينات اجتماعية
- كثير من أصحاب العمل يقدمون مزايا إضافية: سكن، مواصلات، تذاكر سفر سنوية
- مكافأة نهاية الخدمة: 15-30 يوم راتب لكل سنة خدمة
- رواتب مرتفعة مقارنة بكثير من الدول، خاصة في النفط والغاز والمالية والرعاية الصحية
مكافأة نهاية الخدمة
إلزامية لجميع الموظفين
- أول 5 سنوات: 15 يوم راتب لكل سنة
- بعد 5 سنوات: شهر راتب لكل سنة
- تُحسب بالتناسب للسنوات الجزئية
- تُدفع عند انتهاء الخدمة أو الاستقالة
- مبلغ معفى من الضرائب
مقارنة الكويت مع دول أخرى
| المعيار | الكويت | الإمارات (دبي) | فرنسا |
|---|---|---|---|
| ضريبة الدخل الشخصي | 0% | 0% | 0-45% |
| التأمين الاجتماعي (موظف) | 0% (وافدون) | 0% (وافدون) | ~22% |
| ضريبة القيمة المضافة | 0% | 5% | 20% |
| ضريبة أرباح رأس المال | 0% | 0% | 30% |
| مؤشر تكلفة المعيشة | 60-70 | 70-80 | 100 |
| العملة | KWD (دينار) | AED (درهم) | EUR (يورو) |
العملة: الدينار الكويتي (KWD)
أعلى عملة قيمة في العالم
- 1 KWD = حوالي 3.25 دولار أمريكي (2026)
- 1 KWD = حوالي 3.00 يورو (2026)
- مرتبط بسلة من العملات
- سعر صرف مستقر جداً
- قابلة للتحويل والتحويل بحرية
ملاحظات مهمة
- شرط الإقامة: تأشيرة عمل مطلوبة للتوظيف
- نظام الكفالة: العمل مرتبط بصاحب العمل (كفالة)
- اتفاقيات الضرائب: الكويت لديها اتفاقيات ضريبية محدودة مع دول أخرى
- ضرائب بلد الأصل: بعض الدول (مثل أمريكا) تفرض ضرائب على المواطنين على الدخل العالمي
- لا مزايا تقاعد: يجب على الوافدين التخطيط للتقاعد بشكل مستقل
- الرعاية الصحية: رعاية حكومية للمقيمين؛ التأمين الخاص شائع للوافدين