Simulateur Impots 2025
Simulation impots gratuite et instantanee. Calculez votre impot sur le revenu et decouvrez combien vous pouvez economiser grace au PER et aux dons.
Votre situation
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Mineurs ou rattaches au foyer
Vos revenus annuels
Autres revenus (fonciers, etc.)
Plan d'Epargne Retraite (PER)
Deduisez vos versements de votre revenu imposable
Dons & Reductions d'impot
Reduisez directement votre impot (66% a 75%)
75% jusqu'a 1000EUR, puis 66% au-dela
Estimation impot 2025
Temps reelImpot sur le revenu estime
Taux moyen
0%
Taux marginal
0%
Economie grace au PER
0 EUR
Chaque EUR verse reduit votre impot de 0 centimes.
Reduction grace aux dons
0 EUR
Vos dons de 0 EUR reduisent directement votre impot.
Votre reste a vivre
Details du calcul
Tranches appliquees (par part) :
| Tranche | Montant | Taux | Impot |
|---|
Conseil personnalise
Analysez votre situation pour obtenir un conseil adapte.
Comprendre l'impot sur le revenu en France
L'impot sur le revenu (IR) est l'un des principaux impots francais. Il est calcule sur les revenus perçus l'annee precedente et preleve directement a la source depuis 2019. Comprendre son fonctionnement permet d'optimiser sa situation fiscale legalement.
Le bareme progressif 2025
L'impot sur le revenu en France utilise un bareme progressif par tranches. Cela signifie que seule la portion de revenu depassant un seuil est imposee au taux superieur :
- 0% : jusqu'a 11 497 EUR
- 11% : de 11 497 EUR a 29 315 EUR
- 30% : de 29 315 EUR a 83 823 EUR
- 41% : de 83 823 EUR a 180 294 EUR
- 45% : au-dela de 180 294 EUR
Le quotient familial
Le quotient familial divise le revenu imposable par le nombre de parts du foyer fiscal. C'est un mecanisme qui reduit l'impot des familles :
- Celibataire : 1 part
- Couple marie/PACS : 2 parts
- 1er et 2eme enfant : +0,5 part chacun
- A partir du 3eme enfant : +1 part chacun
- Parent isole avec enfants : +0,5 part supplementaire
L'abattement de 10%
Tous les salaries beneficient automatiquement d'un abattement forfaitaire de 10% sur leur revenu imposable, representant les frais professionnels. Il est plafonne a 14 171 EUR et ne peut etre inferieur a 495 EUR. Cet abattement reduit directement la base imposable.
Optimisations legales courantes
Plusieurs mecanismes permettent de reduire legalement son impot :
- Plan d'Epargne Retraite (PER) : les versements sont deductibles du revenu imposable, reduisant l'impot selon votre tranche marginale
- Dons aux associations : 66% a 75% du montant donne se transforme en reduction d'impot
- Investissement locatif : dispositifs Pinel, Denormandie offrent des reductions d'impot
- Emploi a domicile : 50% des depenses donnent droit a un credit d'impot
3 exemples de calcul d'impot
Celibataire sans enfant
Jeune actif celibataire avec un salaire median.
Couple avec 2 enfants
Famille type avec deux revenus moyens.
Cadre superieur + PER
Cadre optimisant avec le PER (TMI 30%).
Questions frequentes sur l'impot sur le revenu
Qu'est-ce que le taux marginal d'imposition (TMI) ?
Le taux marginal d'imposition est le taux applique a la derniere tranche de vos revenus. Il determine l'economie realisee pour chaque euro deduit (PER, dons...). Par exemple, avec un TMI de 30%, chaque euro verse sur un PER vous fait economiser 30 centimes d'impot.
Comment fonctionne le prelevement a la source ?
Depuis janvier 2019, l'impot est preleve chaque mois sur votre salaire par votre employeur. Le taux applique est personnalise selon votre derniere declaration. En septembre, ce taux est recalcule. Si vous avez trop paye, vous recevez un remboursement. Si vous n'avez pas assez paye, un complement est demande.
Quelle difference entre reduction et credit d'impot ?
Une reduction d'impot diminue l'impot du, mais ne peut pas creer de remboursement (si l'impot est nul, vous ne recuperez rien). Un credit d'impot est rembourse meme si vous n'etes pas imposable. Les dons donnent une reduction, l'emploi a domicile donne un credit.
Comment le PER reduit-il mon impot ?
Les versements sur un Plan d'Epargne Retraite sont deduits de votre revenu imposable (dans la limite d'un plafond). L'economie d'impot correspond a votre TMI : avec un TMI de 30%, vous economisez 30% du montant verse. Attention : l'epargne sera imposee a la sortie, mais souvent a un taux plus faible (retraite).
A partir de quel revenu est-on imposable ?
En 2025, un celibataire devient imposable a partir d'environ 17 200 EUR de revenu net imposable (avant abattement). Apres l'abattement de 10%, le revenu imposable de 15 480 EUR depasse le seuil de 11 497 EUR. Pour un couple, le seuil est d'environ 32 200 EUR.
Les heures supplementaires sont-elles imposables ?
Les heures supplementaires beneficient d'une exoneration d'impot sur le revenu dans la limite de 7 500 EUR par an. Au-dela de ce plafond, elles sont imposables normalement. Cette exoneration est automatique et apparait sur votre declaration pre-remplie.
Comment declarer des revenus fonciers ?
Les revenus fonciers (loyers) s'ajoutent a vos autres revenus et sont imposes au bareme progressif. Deux regimes existent : le micro-foncier (abattement de 30% si loyers inferieurs a 15 000 EUR/an) ou le reel (deduction des charges reelles). Le choix depend de vos charges deductibles.
Quand et comment declarer ses revenus ?
La declaration se fait en ligne sur impots.gouv.fr entre avril et juin (date limite variable selon le departement). Votre declaration est pre-remplie avec vos salaires et revenus connus de l'administration. Vous devez verifier et completer avec vos reductions/credits d'impot et revenus non pre-remplis.