คำนวณภาษี ประเทศไทย 2026
คำนวณภาษีของคุณในประเทศไทย: ภาษีเงินได้ + เงินสมทบประกันสังคม
~$0
~0 EUR
0 THB
อัตราภาษีที่แท้จริง: 0%
0 THB
~20% (ลูกจ้าง)
0 THB
รายเดือน: 0 THB
การกระจายรายได้ของคุณ
อัตราภาษีรวมที่แท้จริง: 0%
1. ภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา (ประมาณ 19,000 บาท)
รายได้หลังหักค่าใช้จ่าย (50%, สูงสุด 100,000): 500,000 บาท
หักค่าลดหย่อนส่วนตัว: 60,000 บาท
หักประกันสังคม: 9,000 บาท
เงินได้สุทธิ: 431,000 บาท
ภาษี: ประมาณ 19,050 บาท
2. เงินสมทบประกันสังคม (9,000 บาท)
อัตรา 5% แต่สูงสุด 750 บาท/เดือน
750 × 12 = 9,000 บาท/ปี
ประมาณ 47,663 บาท/เดือน | อัตราภาษีที่แท้จริง: ประมาณ 4.7%
เงินสมทบลูกจ้าง
- ประกันสังคม: 5%
- สูงสุด: 750 บาท/เดือน
เงินสมทบนายจ้าง
- ประกันสังคม: 5%
- สูงสุด: 750 บาท/เดือน
🇹🇭 คู่มือภาษีไทยฉบับสมบูรณ์
ทำไมต้องใช้เครื่องคำนวณภาษีนี้? ระบบภาษีเงินได้ของไทยมี 8 ขั้นอัตราก้าวหน้า (0–35%) พร้อมค่าลดหย่อนส่วนบุคคลและค่าใช้จ่ายมากมาย เครื่องคำนวณนี้คำนวณภาษีเงินได้และเงินสมทบประกันสังคม เพื่อแสดงรายได้สุทธิที่แท้จริงของคุณ
ประเทศไทยมีระบบภาษีเงินได้แบบก้าวหน้าที่บริหารโดยกรมสรรพากรภายใต้กระทรวงการคลัง การเสียภาษีของไทยยึดหลักถิ่นที่อยู่ทางภาษี: ผู้ที่อาศัยอยู่ในประเทศไทย 180 วันขึ้นไปในปีภาษีถือเป็นผู้มีถิ่นที่อยู่ทางภาษีและต้องเสียภาษีจากรายได้จากแหล่งในประเทศไทย ตั้งแต่ปี 2024 รายได้จากต่างประเทศที่โอนเข้ามาในประเทศไทยอาจต้องเสียภาษีด้วย
อัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา 2026
| เงินได้สุทธิ (บาท) | อัตราภาษี | เทียบเท่า EUR |
|---|---|---|
| 0 – 150,000 | 0% | 0 – ~3,900 EUR |
| 150,001 – 300,000 | 5% | ~3,900 – ~7,800 EUR |
| 300,001 – 500,000 | 10% | ~7,800 – ~13,000 EUR |
| 500,001 – 750,000 | 15% | ~13,000 – ~19,500 EUR |
| 750,001 – 1,000,000 | 20% | ~19,500 – ~26,000 EUR |
| 1,000,001 – 2,000,000 | 25% | ~26,000 – ~52,000 EUR |
| 2,000,001 – 5,000,000 | 30% | ~52,000 – ~130,000 EUR |
| มากกว่า 5,000,000 | 35% | > ~130,000 EUR |
※ เงินได้สุทธิไม่เกิน 150,000 บาท ได้รับการยกเว้นภาษี ค่าลดหย่อนส่วนบุคคล 60,000 บาท ใช้ได้เพิ่มเติม
เพดานเงินสมทบประกันสังคม
เงินสมทบประกันสังคมมีเพดานจำกัดที่ต่ำมาก:
- อัตรา: 5% ของเงินเดือน
- เพดานเงินเดือน: 15,000 บาท/เดือน
- สูงสุดต่อเดือน: 750 บาท
- สูงสุดต่อปี: 9,000 บาท (ประมาณ 230 EUR)
สิทธิประโยชน์: ครอบคลุมการรักษาพยาบาล ทุพพลภาพ เกษียณอายุ และสงเคราะห์บุตร
ค่าลดหย่อนและค่าใช้จ่าย
ค่าลดหย่อนส่วนบุคคล
- ผู้มีเงินได้: 60,000 บาท
- คู่สมรส: 60,000 บาท
- บุตร: 30,000 บาท/คน (สูงสุด 3 คน)
- บิดามารดา: 30,000 บาท/คน
ค่าใช้จ่ายที่หักได้
- ค่าใช้จ่ายเหมา: 50% (สูงสุด 100,000 บาท)
- ประกันชีวิต: สูงสุด 100,000 บาท
- กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ: สูงสุด 500,000 บาท
- ดอกเบี้ยบ้าน: สูงสุด 100,000 บาท
โปรแกรมส่งเสริมการออม
- RMF (กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ): สูงสุด 30% ของรายได้ (สูงสุด 500,000 บาท)
- SSF (กองทุนรวมเพื่อการออม): สูงสุด 30% ของรายได้ (สูงสุด 200,000 บาท)
- Easy E-Receipt: โปรแกรมกระตุ้นเศรษฐกิจของรัฐบาล
ประเภทรายได้ในประเทศไทย
รายได้จากการจ้างงาน
- เงินเดือน ค่าจ้าง โบนัส เบี้ยเลี้ยง
- หักภาษี ณ ที่จ่าย
รายได้จากธุรกิจ
- ประกอบอาชีพอิสระ ฟรีแลนซ์
- หักค่าใช้จ่ายหลายวิธี
รายได้จากค่าเช่า
- ค่าเช่าอสังหาริมทรัพย์
- หักค่าใช้จ่ายเหมา 30%
กำไรจากการลงทุน
- หุ้นใน SET: ยกเว้นภาษี
- เงินปันผล: 10% หัก ณ ที่จ่าย
ไทย vs ฝรั่งเศส — เปรียบเทียบ
| เกณฑ์ | 🇹🇭 ไทย | 🇫🇷 ฝรั่งเศส |
|---|---|---|
| อัตราสูงสุด | 35% | 45% |
| เงินสมทบลูกจ้าง | 5% (สูงสุด 750 บาท/เดือน) | ~22% |
| เงินได้ที่ยกเว้นภาษี | 150,000 บาท (~3,900 EUR) | ~10,777 EUR |
| จำนวนขั้นภาษี | 8 | 5 |
| อัตราส่วนครอบครัว | ไม่มี (ลดหย่อนคงที่) | มี (ส่วน) |
| ดัชนีค่าครองชีพ | ~40–50 | 100 |
ทำไมต้องเลือกประเทศไทย?
ข้อควรพิจารณาที่สำคัญ
- ใบอนุญาตทำงาน: ต้องมี Work Permit สำหรับรายได้จากการจ้างงาน
- รายได้จากต่างประเทศ: ตั้งแต่ 2024 รายได้ที่โอนเข้ามาในไทยอาจต้องเสียภาษี
- ถิ่นที่อยู่ทางภาษี: อยู่ 180+ วัน = ผู้มีถิ่นที่อยู่ทางภาษีในไทย
- ภาษีขาออกจากฝรั่งเศส: รายได้อาจถูกเก็บภาษีในฝรั่งเศสเป็นเวลา 10 ปีหลังย้ายออก
- อนุสัญญาภาษีซ้อน: ไทย–ฝรั่งเศส มีอนุสัญญาเพื่อหลีกเลี่ยงการเก็บภาษีซ้ำ
- ค่าเงินบาท: อัตราแลกเปลี่ยนอาจผันผวน ส่งผลต่อรายได้เมื่อเทียบ EUR