Simulador de Impuestos México 2026
Calcule sus impuestos en México: Impuesto sobre la renta + Cotizaciones sociales
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🇲🇽 Guía completa de la fiscalidad mexicana
México utiliza el ISR (Impuesto Sobre la Renta) como su principal impuesto sobre los ingresos personales. Es un sistema progresivo con 11 tramos que van del 1,92% al 35%. Los residentes fiscales en México tributan por su renta mundial, mientras que los no residentes solo tributan por los ingresos de fuente mexicana.
Tramos del ISR 2026
México tiene uno de los sistemas más granulares de América Latina con 11 tramos progresivos.
- $0 - $8,952: 1,92%
- $8,952 - $75,984: 6,40%
- $75,984 - $133,536: 10,88%
- $133,536 - $155,229: 16%
- $155,229 - $185,852: 17,92%
- $185,852 - $374,837: 21,36%
- $374,837 - $590,795: 23,52%
- $590,795 - $1,127,926: 30%
- $1,127,926 - $1,503,902: 32%
- $1,503,902 - $4,511,707: 34%
- Más de $4,511,707: 35%
Cotizaciones al IMSS (~3% trabajador)
Trabajador (~3%)
- Enfermedad y maternidad: ~0,4%
- Invalidez y vida: 0,625%
- Cesantía y vejez: 1,125%
- Retiro (SAR): ~1,0%
Empleador (~20-25%)
- Enfermedad y maternidad: ~8%
- Riesgos de trabajo: variable
- INFONAVIT (vivienda): 5%
- SAR + cesantía: ~5%
Nota: Las cotizaciones del empleador son significativamente superiores a las del trabajador en México
Deducciones personales
Deducciones autorizadas
- Gastos médicos, dentales y hospitalarios
- Gastos funerarios
- Intereses hipotecarios (crédito INFONAVIT)
- Aportaciones voluntarias al SAR
- Primas de seguros de gastos médicos
Límites de deducción
- Tope: 15% de ingresos o 5 UMA anuales
- Colegiaturas: según nivel educativo
- Transporte escolar obligatorio
- Donativos: hasta 7% de ingresos
México vs Francia: Comparación
| Criterio | 🇲🇽 México | 🇫🇷 Francia |
|---|---|---|
| Tipo máximo | 35% | 45% |
| Número de tramos | 11 | 5 |
| Cotizaciones trabajador | ~3% | ~22% |
| IVA estándar | 16% | 20% |
| Coste de vida | 40-50% inferior | Referencia |
Consideraciones importantes
- Declaración anual: Se presenta en abril del año siguiente
- RFC: Se requiere Registro Federal de Contribuyentes para toda actividad fiscal
- Facturación electrónica: Obligatoria (CFDI) para todas las transacciones
- Aguinaldo: Bono anual obligatorio equivalente a 15 días de salario mínimo
- PTU: Reparto de utilidades - los trabajadores reciben el 10% de las utilidades de la empresa